Camps de l'Arxiu de Remeses Bancàries

Les Remeses de rebuts permeten realitzar els cobraments mitjançant ingressos de rebuts SEPA. Per a això, es generen arxius normalitzats que inclouen els rebuts per passar al cobrament. A través d'un únic arxiu es dóna ordre a l'entitat bancària perquè ingressi l'import dels rebuts en el compte de l'empresa, simplificant la gestió dels cobraments.

Pantalla de detall:

CAMPS DESTACABLES:

Número remesa. El valor d'aquest camp és únic per a tot l'arxiu. En Altes no es permet afegir un registre el codi del qual ja existeixi. Pot tenir numeració automàtica. Consulteu Numeracions.

Norma bancària. Per a rebuts domiciliats, esculli entre les normes CORE, COR1 o B2B (especial per a clients autònoms o empreses). Tipus de documents SEPA:
-CORE: correspon a l'antiga norma 19-14. És la domiciliació bancària tradicional. Té un termini de presentació de 2 dies hàbils (el venciment dels rebuts no pot ser anterior a la data de presentació + 2 dies hàbils).
-COR1: igual que CORE, però el termini de presentació és de 1 dia hàbil. No totes les entitats tenen aquest tipus de remesa. Cal parlar primer amb l'entitat bancària.
-B2B: És només per a rebuts entre empreses i/o autònoms. El termini de presentació és de 3 dies hàbils. Cal contractar-ho primer amb l'entitat bancària.

ATENCIÓ: A partir de l'1 de febrer de 2016 només es podran utilitzar les normes CORE, COR1 o B2B. Les normes anteriors ja no estan vigents i només es mantenen a efectes d'arxiu històric de remeses.

Finançada. Quan es marca Finançada, l'entitat bancària finança l'import de la remesa des de l'ingrés al cobrament, cobrant els interessos acordats. Cal contractar primer el servei amb l'entitat bancària. És l'equivalent a l'antiga norma 58.

Posar data de pagament dels rebuts = data de venciment. Quan es confirma una remesa, el programa genera una remesa per venciments i els rebuts es posen com a cobrats amb la data de càrrec de la remesa. Si es marca aquest camp, la data de cobrament dels rebuts serà la de venciment en lloc de la data de càrrec de la remesa. En qualsevol cas, el banc carregarà els rebuts al compte del client en la data de venciment, no en la de càrrec de la remesa.

Canviar venciments anteriors a 3 dies data de càrrec. Algunes entitats bancàries no accepten rebuts el venciment dels quals sigui inferior a la data d'ingrés de la remesa + 3 dies. Si es marca el camp Canviar venciments anteriors a 3 dies data de càrrec, en generar l'arxiu de la remesa, el programa canviarà els venciments inferiors a la data de la remesa + 3 dies per la data de la remesa + 3 dies.

Per a Afegir una nova remesa, introdueixi la norma bancària, la data d'ingrés (data en què s'ingressarà la remesa al banc) i el codi del compte. Premi el botó Afegir. La remesa es gravarà i ja podrà incloure-hi els rebuts que desitgi.

A la suite del client trobarà els camps B2B i Ref. SEPA.
-B2B: serveix per indicar que el client té domiciliació bancària del tipus B2B. En remeses B2B només s'inclouen inicialment per defecte els rebuts de clients B2B. En remeses CORE i COR1 s'inclouen inicialment per defecte els rebuts dels clients que no tinguin marcat B2B.
-Referència SEPA: La domiciliació bancària SEPA ha de tenir una referència única i ha de ser sempre la mateixa per al client. Si el camp referència SEPA del client està buit, el programa assigna el número d'IBAN del client com a referència de la domiciliació. Si està ple, es posa el número de referència indicat.

Concepte dels rebuts bancaris.

La normativa SEPA permet incloure 2 línies de concepte als rebuts que envia el banc al client. La informació es distribueix en una primera línia de 80 caràcters de longitud i una segona de 60 caràcters de longitud. A la pestanya Conceptes trobarà aquests camps.

Aquests conceptes poden contenir qualsevol text fixe i les següents variables:

• #FRA# es substitueix pel número de la factura a la qual correspon el rebut.
• #DAT# es substitueix per la data de la factura a la qual correspon el rebut.
• #DETFRA#. Detall de la factura. Posant aquesta variable al primer camp, es substitueix per les dades de la factura:
  • En el primer concepte: Factura (número) del (data), la base, el % d'IVA, l'import de l'IVA i el total de la factura.
• #VTO# es substitueix per la data de venciment del rebut.

Marque establir per defecte perquè aquests conceptes es repeteixin al afegir una nova remesa.

OPCIONS DISPONIBLES:

Quan s'afegeix un rebut a una remesa, el camp codi de la remesa del rebut es omple amb el valor del número de la remesa. Quan es treu un rebut de la remesa, aquest camp es torna a posar a 0.

Botó afegir pendents: Si la remesa és de la Norma CORE afegeix automàticament a la remesa tots els rebuts bancaris, no remesats (no inclosos en cap remesa) i pendents a la data de càrrec de la remesa + 2 dies. En les remeses COR1 s'inclouen els rebuts pendents a la data de càrrec de la remesa + 1 dia. S'inclouen inicialment per defecte els rebuts dels clients que no tinguin marcat el camp B2B. Si la remesa és B2B, només s'inclouen inicialment per defecte els rebuts de clients B2B pendents a la data de càrrec de la remesa + 3 dies. Aquestes dates es corresponen amb els terminis de presentació definits en la normativa SEPA.

Botó Buscar Rebuts: Mostra tots els rebuts bancaris pendents i permet seleccionar-los independentment de la seva data de venciment. A la pantalla de selecció manual de rebuts, es mostra la columna B2B per facilitar la selecció de rebuts.

Botó Treure: Treu de la remesa el rebut seleccionat. No esborra el rebut.

Botó Llistar: Emet un llistat de la remesa.

Botó confirmar: Confirma la remesa, posa els rebuts que la integren com a cobrats en data igual a la de la remesa i genera l'arxiu per al banc segons la Norma seleccionada.